Με φόντο την εκθαμβωτική λάμψη των ουρανοξυστών του Ντουμπάι και με σημείο εκκίνησης φαινομενικά αθώα γραφεία στην οδό Μητροπόλεως στην Αθήνα ξεδιπλώνεται η ιστορία μιας πρωτοφανούς απάτης. Στο επίκεντρο, δύο εγκληματικές οργανώσεις με διεθνή χαρακτήρα, οι οποίες, σύμφωνα με τη δικογραφία που δημοσιεύει το «ΘΕΜΑ», έστησαν κύκλωμα παραπλάνησης επενδυτών από τον αραβικό κόσμο, προσφέροντας ψευδεπίγραφες πλατφόρμες επενδύσεων και «χρυσές» ευκαιρίες με εγγυημένες αποδόσεις.
Πώς στήθηκε η μεγάλη κομπίνα με τους Αράβες επενδυτές
Ολα ξεκίνησαν όταν ένας από τους δεκάδες υπαλλήλους του call center σήκωσε το ακουστικό και κάλεσε έναν αριθμό που ξεκινούσε με +971. Στην άλλη άκρη της γραμμής ένας επιχειρηματίας από το Παλμ Τζουμέιρα του Ντουμπάι άκουσε τη φωνή ενός «ειδικού επενδύσεων» που του παρουσίαζε μια μοναδική ευκαιρία. Μέσα από ένα επαγγελματικό site, με τέλεια αισθητική και τεχνική αρτιότητα, του πρότειναν να επενδύσει τα κεφάλαιά του υποσχόμενοι μεγάλες αποδόσεις.
Το site ήταν αληθοφανές, τα γραφήματα έμοιαζαν με αυτά μεγάλων οίκων και το interface παρέπεμπε σε σύγχρονη χρηματιστηριακή πλατφόρμα. Τίποτα δεν πρόδιδε ότι πίσω από τη βιτρίνα της «επιχειρηματικής ευκαιρίας» κρυβόταν μια καλοστημένη απάτη. Το μόνο που χρειαζόταν ήταν να ακολουθήσει τα βήματα που του υπέδειξαν οι εκπαιδευμένοι «χρηματιστές» και να καταθέσει τα χρήματά του σε έναν λογαριασμό.
Το «στρατηγείο»
Στους χώρους που ερευνήθηκαν από τις Αρχές εντοπίστηκαν δεκάδες θέσεις εργασίας: υπολογιστές σε διάταξη τηλεφωνικού κέντρου, ακουστικά, λογισμικά διαχείρισης πελατών, λίστες στόχων. Ολα μεθοδικά οργανωμένα για έναν σκοπό: να πειστούν οι συνομιλητές από τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα και το Κατάρ ότι διαπραγματεύονται με έναν έμπιστο εκπρόσωπο διεθνούς επενδυτικού οργανισμού.
Η απάτη ξεκινούσε από μια αρχική «κλήση γνωριμίας». Τηλεφωνητές -νέοι, γλωσσομαθείς, καλά εκπαιδευμένοι στη ρητορική πειθούς- επικοινωνούσαν με πιθανούς επενδυτές λέγοντάς τους ότι είχαν επιλεγεί για ένα κλειστό επενδυτικό πρόγραμμα. Χρησιμοποιούσαν αργκό της αγοράς και έδιναν την εντύπωση πως ανήκουν σε ένα εξειδικευμένο χρηματοοικονομικό οικοσύστημα. Οι συνομιλίες ήταν συχνά στα αραβικά ή στα αγγλικά με τέλεια προφορά, ανάλογα με τον πελάτη.
Πώς στήθηκε η μεγάλη κομπίνα με τους Αράβες επενδυτές
Μόλις το «ψάρι» τσιμπούσε, τη σκυτάλη έπαιρνε ο λεγόμενος «account manager», ο οποίος αναλάμβανε να καθοδηγήσει το θύμα στον τρόπο εγγραφής σε μια επενδυτική πλατφόρμα που έμοιαζε με πραγματική. Το θύμα έβλεπε το αρχικό του ποσό να αυξάνεται θεαματικά και η απάτη μόλις άρχιζε να πιάνει τόπο. Η πρώτη κατάθεση, μέσω τραπεζικού εμβάσματος ή κρυπτονομισμάτων, ήταν το πρώτο βήμα. Από εκεί και πέρα οι θύτες γνώριζαν πώς να χειριστούν τα θύματά τους: φόβος απώλειας, ανάγκη για ρεβάνς, υπόσχεση μεγαλύτερων αποδόσεων, χειραγώγηση συναισθήματος.
Η απάτη, ωστόσο, δεν περιοριζόταν σε πειστικά λόγια. Το ψηφιακό τους αποτύπωμα ήταν εξελιγμένο. Χρησιμοποιούσαν εργαλεία υποκλοπής και μια πολύπλοκη τεχνολογική υποδομή. Κατά την αστυνομική έρευνα σε έναν από τους σταθμούς εντοπίστηκε ανοιχτή μια backoffice πλατφόρμα διαχείρισης χαρτοφυλακίων, ένα εργαλείο επικοινωνίας μεταξύ των τηλεφωνητών. Ενα ηλεκτρονικό αρχείο με δεκάδες φυσικά πρόσωπα, όλα αραβικής καταγωγής, εμφανιζόταν ταξινομημένο με αναλυτικά ποσά καταθέσεων. Το συνολικό ποσό που φαίνεται να αποσπάστηκε μόνο από τις επαφές που κατεγράφησαν, αγγίζει τα 752.457 ευρώ. Ωστόσο, το σύνολο των εισροών, όπως προκύπτει από τις κινήσεις αλλοδαπών εταιρειών με συναλλαγές στην Ελλάδα, ξεπερνά τα 6.000.000 ευρώ.
Το παράρτημα
Την ώρα που οι αναλυτές του Τμήματος Ειδικών Υποθέσεων της Δίωξης Ηλεκτρονικού Εγκλήματος ξετύλιγαν το κουβάρι της πρώτης υπόθεσης, ένα ακόμη παράρτημα της απάτης αποκαλυπτόταν λίγα χιλιόμετρα πιο νότια, στον Αγιο Δημήτριο. Στην οδό Εθνικής Αντιστάσεως, πίσω από την επιγραφή μιας εταιρείας ψυχαγωγικών δραστηριοτήτων, οι αστυνομικοί ανακάλυπταν το στρατηγείο μιας δεύτερης εγκληματικής οργάνωσης. Είχε κι αυτή ως σκοπό την εξαπάτηση επενδυτών, αυτή τη φορά με όχημα μια ιστοσελίδα κι ένα τηλεφωνικό κέντρο που λειτουργούσε κάτω από τη μύτη των Αρχών. Στους υπολογιστές που βρέθηκαν ανοιχτοί στα γραφεία εντοπίστηκαν ιστοσελίδες οι οποίες, σύμφωνα με δημόσια καταγγελία σε γνωστή πλατφόρμα, χρησιμοποιούνταν για απάτες.
Πίνακες πελατών, λίστες συναλλαγών και ποσά που μετατράπηκαν σε κρυπτονόμισμα μέσω συσκευής Ledger έδιναν στους αναλυτές την εικόνα ενός ψηφιακού χρηματοοικονομικού λαβυρίνθου, ο οποίος μέσα σε ενάμιση μήνα είχε ήδη συγκεντρώσει πάνω από 150.000 δολάρια. Πίσω από αυτή τη νέα υπόθεση οι έρευνες αποκάλυψαν δύο βασικές φιγούρες: έναν Ελληνα κι έναν αλλοδαπό. Αν και η αστυνομική έκθεση αναφέρεται σε αυτούς με τις ιδιότητές τους, ως διαχειριστές, εταίρους και φερόμενους αρχηγούς, ο ρόλος τους αποκαλύπτεται μέσα από τα οικονομικά τους ίχνη.
Πώς στήθηκε η μεγάλη κομπίνα με τους Αράβες επενδυτές
Ο Ελληνας εμπλεκόμενος, κάτοικος Αμαρουσίου, φέρεται να διαχειριζόταν τεράστια χρηματικά ποσά μέσω λογαριασμών, με έσοδα που δεν δικαιολογούνται από τις φορολογικές δηλώσεις του. Μόνο για το 2024 φέρεται να καρπώθηκε πάνω από 1 εκατομμύριο ευρώ. Παράλληλα, εντοπίστηκαν τρία εμβάσματα που έστειλε τον Φεβρουάριο του 2025 σε εταιρεία offshore με έδρα την Καραϊβική, που φέρει επωνυμία πανομοιότυπη με εκείνη της ιστοσελίδας μέσω της οποίας φέρονται να εξαπατώνται τα θύματα.
Ο αλλοδαπός συνεργάτης του, σύμφωνα με την ανάλυση των τραπεζικών του δεδομένων, φαίνεται να ακολουθεί παρόμοιο μοτίβο. Δεκάδες χιλιάδες ευρώ σε μετρητά, καταθέσεις από φυσικά και νομικά πρόσωπα, δανεισμός και αποδόσεις μεριδίων από εταιρείες φιλικά προσκείμενες. Εντυπωσιακό στοιχείο είναι ότι το παράνομο όφελος που αποκόμισαν τα εμπλεκόμενα πρόσωπα φέρεται να ξεπερνά τα 885.000 ευρώ, ποσό που «ξέπλυναν» μέσα από επιχειρηματικές δραστηριότητες. Η υπόθεση πλέον δεν αφορά μόνο την απάτη. Οι Αρχές διερευνούν το ενδεχόμενο νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες με διασύνδεση ακόμη και με ξένες χώρες.
Πάγωμα λογαριασμών
Η υπόθεση που ξεκίνησε με τη φωνή μιας ανυποψίαστης γυναίκας από τον Περσικό Κόλπο και συνεχίστηκε με τα κομβικά ευρήματα στο τηλεφωνικό κέντρο της Δάφνης έφτανε πλέον σε ένα κρίσιμο θεσμικό σταυροδρόμι: την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες. Εκεί κατέληξε η ογκωδέστατη δικογραφία της Οικονομικής Αστυνομίας, συνοδευόμενη από πορίσματα τραπεζικών ροών, διαδρομές εμβασμάτων, ελέγχους φορολογικών δηλώσεων που δεν είχαν ποτέ κατατεθεί και ύποπτες κινήσεις που διατρέχουν λογαριασμούς σε τράπεζες, επενδυτικά προϊόντα και ακόμη και κρυπτονομίσματα. Η καταγγελία δεν αφορούσε μόνο μια απάτη, αλλά ένα σύστημα ξεπλύματος χρήματος που απλωνόταν σε δύο ηπείρους με πρόσωπα-κλειδιά και δικτυωμένες εταιρείες-βιτρίνες.
Η Εισαγγελική Αρχή προχώρησε σε διάταξη δέσμευσης κάθε περιουσιακού στοιχείου μέχρι του ποσού των 885.691 ευρώ, που εκτιμάται ότι αποτελεί το ελάχιστο προϊόν της εγκληματικής δραστηριότητας.